RDV Conseiller RetraiteCorinne Morel · conseillère en gestion de patrimoine
Prendre rendez-vous

Rendez-vous avec un conseiller retraite : votre bilan gratuit

Page rédigée et vérifiée par Corinne Morel, Conseillère en retraite et gestion de patrimoine — actualisé en octobre 2026.

Prendre rendez-vous avec un conseiller retraite sert d'abord à savoir où vous en êtes : trimestres validés, date de départ possible au taux plein, plafond d'épargne retraite encore disponible et économie d'impôt réelle. Le rendez-vous est gratuit et sans engagement : vous indiquez vos disponibilités, un conseiller vous rappelle sous 24h, et vous recevez une réponse chiffrée sur votre situation — pas un devis type.

★★★★★ 4.8/5 — 450 avis de personnes accompagnées

100 %offert
10 %de déduction fiscale
2019loi PACTE
sous 24hprise de contact

Cadre légal : le Plan Épargne Retraite est régi par la loi PACTE n° 2019-486 et les articles L224-1 et suivants du Code monétaire et financier ; la déductibilité des versements relève de l'article 163 quatervicies du Code général des impôts.

En résumé en France — Un conseiller en France calcule votre plafond et sélectionne un contrat adapté. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement.

Qu'est-ce qu'un PER et à qui s'adresse-t-il ?

Le Plan Épargne Retraite est un placement qui permet d'épargner pendant la vie active et de récupérer son capital à la retraite. C'est un outil pour les salariés, les indépendants (TNS) et les dirigeants de France soucieux d'anticiper leur retraite et d'alléger leur fiscalité.

Quel est le plafond de déduction ?

Plus votre tranche d'imposition est élevée, plus l'économie est forte : à 41 %, 1 000 € versés coûtent réellement 590 €. Le plafond non utilisé des trois dernières années est reportable ; un conseiller en France le vérifie pour vous.

Le PER est-il adapté à votre statut ?

Pour un salarié fortement imposé, le PER individuel reste le levier de défiscalisation le plus simple. Un conseiller en France adapte la recommandation à vos revenus et à votre horizon de retraite.

PER ou assurance-vie : que choisir ?

Les deux enveloppes sont complémentaires : le PER pour la défiscalisation, l'assurance-vie pour la disponibilité.

CritèrePER individuelAssurance-vie
Déduction fiscale à l'entréeOui (jusqu'à 10 % des revenus)Non
Disponibilité de l'épargneBloquée jusqu'à la retraite*Disponible à tout moment
Fiscalité à la sortieCapital et plus-values imposésAbattement après 8 ans
Objectif principalRetraite + défiscalisationÉpargne polyvalente

* Sauf situations de sortie anticipée prévues par la loi (achat de la résidence principale, accidents de la vie).

Types de PER et frais

Type de PERPublic viséAtout principal
PER individuelTous, surtout TNS et dirigeantsVersements libres déductibles
PER collectif (ex-PERCO)SalariésAbondement de l'employeur
PER obligatoire (ex-article 83)Salariés d'un dispositif d'entrepriseCotisations obligatoires
Transfert Madelin / PERPAnciens contratsRegroupement et modernisation

Comment se déroule le rendez-vous en France ?

  1. Vous remplissez le formulaire en 1 minute.
  2. Un conseiller en France vous contacte.
  3. Il établit un bilan chiffré personnalisé.
  4. Vous décidez sans aucune pression.
Préparez votre retraite dès aujourd'hui
Un conseiller vous rappelle sous 24h, sans engagement.
Être rappelé·e

Vos questions sur le PER

Le bilan retraite est-il vraiment gratuit ?
Oui. L'entretien et le compte rendu ne sont pas facturés et ne vous engagent à rien. Seuls les frais du contrat que vous décideriez de souscrire ensuite s'appliquent, et ils sont écrits avant signature.
Quel montant puis-je déduire de mes impôts ?
Jusqu'à 10 % de vos revenus professionnels de l'année, dans la limite d'environ 35 194 € en 2025, avec un plafond majoré pour les travailleurs non salariés. Le plafond non utilisé des trois dernières années reste mobilisable.
Que faut-il préparer pour le rendez-vous ?
Votre dernier avis d'imposition, votre relevé de carrière et les relevés de vos contrats d'épargne en cours. Vingt minutes suffisent pour que le conseiller chiffre votre situation.
Combien de temps dure le rappel ?
Entre vingt et trente minutes selon la complexité du dossier : carrière multi-employeurs, contrats anciens, plusieurs régimes. Le créneau est choisi par vous dans le formulaire.
Le PER est-il la seule solution proposée ?
Non. Le conseiller regarde d'abord ce que vous avez déjà : contrats d'entreprise, assurance-vie, épargne de précaution. Le PER n'arrive qu'après, et seulement s'il apporte quelque chose de plus.
Puis-je annuler ou décaler le rendez-vous ?
Oui, sans justification et sans frais : il suffit de le dire au moment du rappel. Aucune suite n'est imposée, ni engagement de durée.
Que se passe-t-il après le rendez-vous ?
Vous recevez une recommandation écrite et chiffrée. Vous en faites ce que vous voulez : la souscrire, la comparer ailleurs, ou ne rien faire. Aucune relance commerciale n'est déclenchée sans votre accord.

Références officielles : service-public.fr — PER · insee.fr · data.gouv.fr. Vos coordonnées servent uniquement au rappel demandé.

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